Nie, od IKE (Indywidualnego Konta Emerytalnego) nie płaci się podatku Belki, pod warunkiem, że środki są wypłacane po osiągnięciu wieku emerytalnego lub po 60. roku życia.
Indywidualne Konto Emerytalne to forma oszczędzania na emeryturę, która została wprowadzona w Polsce w celu zachęcenia obywateli do odkładania na przyszłość. Główną zaletą IKE jest to, że zyski uzyskane na tym koncie są zwolnione z podatku od zysków kapitałowych, znanego jako podatek Belki, który wynosi 19%. Oznacza to, że inwestując w IKE, można uniknąć obciążenia podatkowego, co pozwala na efektywniejsze pomnażanie oszczędności.
Aby skorzystać z tego zwolnienia, należy spełnić określone warunki. Wypłata środków z IKE musi nastąpić po osiągnięciu 60. roku życia lub po 55. roku życia w przypadku nabycia prawa do emerytury. Warto również zaznaczyć, że maksymalna kwota, którą można wpłacić na IKE w danym roku, jest limitowana i w 2023 roku wynosi 7 110 PLN. Limit ten jest corocznie waloryzowany, co oznacza, że jego wysokość może się zmieniać w kolejnych latach w zależności od wskaźnika inflacji.
Dodatkowo, IKE oferuje różnorodne formy inwestycji, takie jak fundusze inwestycyjne, akcje czy obligacje, co pozwala na dostosowanie strategii oszczędzania do indywidualnych potrzeb i preferencji. Warto jednak pamiętać, że w przypadku wcześniejszej wypłaty środków przed osiągnięciem wymaganej wieku, zyski będą podlegały opodatkowaniu podatkiem Belki.
Podstawa prawna: Ustawa z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach emerytalnych. W przypadku wątpliwości indywidualnych skontaktuj się z ZUS (tel. 22 560 16 00).
