Tak, transfer IKE z jednej instytucji do drugiej jest możliwy, pod warunkiem, że nowa instytucja oferuje indywidualne konto emerytalne (IKE).
Transfer IKE odbywa się na podstawie wniosku złożonego przez klienta w nowej instytucji finansowej. Klient musi wskazać, ile środków chce przenieść oraz z jakiej instytucji. Transfer nie wiąże się z utratą korzyści podatkowych, ponieważ środki przenoszone są w formie nieopodatkowanej. W przypadku transferu całego konta, nowa instytucja zajmuje się wszystkimi formalnościami związanymi z przeniesieniem środków.
Warto również zwrócić uwagę na opłaty związane z transferem. Niektóre instytucje mogą pobierać prowizje za zamknięcie konta lub transfer środków, dlatego przed podjęciem decyzji warto dokładnie zapoznać się z regulaminem obu instytucji. Dodatkowo, w przypadku przenoszenia środków, warto sprawdzić, czy nowa instytucja oferuje korzystniejsze warunki, takie jak niższe opłaty za zarządzanie czy lepsze możliwości inwestycyjne.
Kwoty na IKE mogą się zmieniać co roku w zależności od wpłat oraz zysków z inwestycji. W 2026 roku maksymalna roczna wpłata na IKE wynosi 28 260 zł. W przypadku przekroczenia tego limitu, nadwyżka nie będzie objęta ulgami podatkowymi. Ponadto, w przypadku transferu, nowa instytucja może oferować różne strategie inwestycyjne, które mogą wpłynąć na przyszłe zyski.
