Aby wypłacić środki z Indywidualnego Konta Emerytalnego (IKE) bez podatku, należy posiadać je przez co najmniej 5 lat.
Indywidualne Konto Emerytalne (IKE) to forma oszczędzania na emeryturę, która pozwala na gromadzenie środków z korzystnymi warunkami podatkowymi. Kluczowym warunkiem, aby wypłata z IKE była wolna od podatku dochodowego, jest posiadanie konta przez co najmniej 5 lat. Po tym okresie, zgromadzone środki można wypłacić bez konieczności odprowadzania 19% podatku od zysków kapitałowych, znanego jako podatek Belki.
Warto zaznaczyć, że pięcioletni okres liczy się od momentu pierwszej wpłaty na IKE. Oznacza to, że jeśli dokonasz pierwszej wpłaty w wieku 30 lat, będziesz mógł wypłacić środki bez podatku w wieku 35 lat, pod warunkiem, że konto pozostanie aktywne przez cały ten czas. W przypadku wcześniejszej wypłaty, nawet jeśli środki były gromadzone przez dłuższy czas, obowiązuje standardowy podatek dochodowy.
Dodatkowo, warto pamiętać, że IKE ma limit wpłat, który co roku jest ustalany przez Ministerstwo Finansów. W 2023 roku maksymalna kwota, jaką można wpłacić na IKE, wynosi 20 805 zł. Limit ten jest corocznie aktualizowany, co oznacza, że w kolejnych latach może się zmieniać. Wysokość limitu jest uzależniona od przeciętnego wynagrodzenia w gospodarce, co sprawia, że warto śledzić te zmiany, aby maksymalnie wykorzystać możliwości oszczędzania.
W przypadku wątpliwości indywidualnych skontaktuj się z ZUS (tel. 22 560 16 00). Podstawa prawna: Ustawa z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach emerytalnych (Dz.U. 2004 nr 116 poz. 1205).
