otwarte okno transferowe OFE

Otwarte okno transferowe OFE to okres, w którym członkowie otwartych funduszy emerytalnych (OFE) mogą dokonywać zmian w wyborze funduszu, w tym przenosić swoje środki do innego OFE lub do ZUS. Takie okno otwierane jest co dwa lata, a ostatnie miało miejsce od 1 kwietnia do 31 maja 2021 roku. W trakcie otwartego okna transferowego, uczestnicy mogą również zdecydować o przekazywaniu części składki emerytalnej (7,3% podstawy wymiaru składki) do OFE lub do ZUS, co wpływa na wysokość przyszłych świadczeń emerytalnych. Podstawa prawna: Ustawa z dnia 20 kwietnia 2004 r. o otwartych funduszach emerytalnych (Dz.U. 2004 nr 116 poz. 1206).

Przykład

Jan, który ma 45 lat i przepracował 20 lat, postanawia skorzystać z otwartego okna transferowego OFE, które miało miejsce od 1 kwietnia do 31 maja 2021 roku. Obecnie jest członkiem OFE, który osiągnął średnioroczną stopę zwrotu na poziomie 4%. Po analizie ofert różnych funduszy, Jan decyduje się przenieść swoje środki do innego OFE, który oferuje lepsze wyniki inwestycyjne, wynoszące 6% rocznie. Dodatkowo, Jan postanawia przekazywać 7,3% swojej składki emerytalnej do nowego OFE, co w przyszłości może znacząco wpłynąć na wysokość jego emerytury.